# 134 El portafolio perfecto para usted - segunda parte
Informe SuInversion.net
Miércoles, 16 de Junio de 2004 * * * *
El portafolio perfecto para usted Por: Dr. Steve Sjuggerud
Presidente de Su Inversión - Una división de Club Oxford en español
¡Quién tuviera el portafolio perfecto! Un portafolio que creciera un 12% anual como un relojito sin tener pérdidas ni un solo año… eso le resolvería a uno sus problemas de por vida. Pero ¿cuál es EL PORTAFOLIO PERFECTO para usted? ¿Y cuál es la forma más fácil de llegar a ese punto desde donde usted está ahora? Sigamos excavando, para aproximarnos todavía más a lo que es apropiado para usted. LA RECOMENDACIÓN DE CLUB OXFORD PARA UN “PORTAFOLIO PERFECTO”
Horacio Márquez ha hecho un trabajo fabuloso al frente de Club Oxford. Y su recomendación básica ha sido tener un portafolio de cerca del 60% en acciones, que es una opción moderada basada en la historia. Ese tipo de portafolio tiene rendimientos casi tan buenos como el “arriesgado”, pues ha tenido un rendimiento anual de un 9.1% en promedio a lo largo de 80 años. Pero no implica tanto riesgo, porque un 40% de ese portafolio está invertido fuera del mercado accionario. ############################################### Los cuatro factores que caracterizan a “la acción perfecta” Si usted compró acciones de Coca-Cola en los años 60, de IBM en los 70, de Wal-Mart en los 80 o de Microsoft en los 90, hizo una pequeña fortuna —o tal vez una gran fortuna— con una sola inversión. Hoy le vamos a presentar una nueva oportunidad de la misma magnitud. Su potencial es tan inmenso que esta acción le dará la oportunidad de compensar todas las grandes opciones de inversión que haya dejado pasar y todos los errores financieros que haya cometido. Es una oportunidad de corto plazo que tiene la capacidad de ponerlo en el camino hacia la independencia financiera total. O sea que empecemos. Así es como miles de horas de análisis y diligencia —y el Indicador de Divergencia que nosotros mismos patentamos— nos permitieron finalmente identificar “la acción perfecta”. Si desea conocer un poco mas de esta acción por favor presione el siguiente link http://www.suinversion.net/club_suinversion.php ############################################### En esa misma tónica conversé hace poco con el consultor financiero Jeff Winn, que ha sido mi amigo por muchos años y que es uno de los asesores de Club Oxford para saber su opinión y él me dio esta excelente recomendación: Me recordó que, para obtener realmente el rendimiento más alto con el menor riesgo, usted debe diversificar DENTRO de cada categoría de inversiones. Por ejemplo, él me dijo que muchos de sus clientes se aproximan a él con portafolios de acciones y bonos que ellos consideraban suficientemente diversificados.
Pero en realidad esa gente no tenía un grado adecuado de diversificación: por ejemplo, sólo poseían ACCIONES DE EMPRESAS DE ALTA TECNOLOGÍA, en lugar de poseer acciones de empresas de todos los sectores. Alex Green habla con frecuencia sobre ese tema. Él hace exactamente lo mismo que Jeff ha sugerido en el Communiqué de Club Oxford (en inglés) y lo discrimina aún más. Su recomendación es: 30% en acciones de empresas de Estados Unidos.
30% en acciones de empresas de otros países.
10% en bonos de deuda de empresas de alta calidad.
10% en bonos de alto rendimiento.
10% en bonos de la Tesorería de Estados Unidos (TIPS, por sus siglas en inglés).
5% en acciones de empresas del sector de bienes raíces.
5% en oro y metales preciosos.
¡Ahora sí que nos estamos poniendo específicos! Eso está bien. Ahora usted tiene mucha información que puede ayudarle a tomar mejores decisiones para poder dormir bien. Por supuesto, usted tendrá que darle un poco la vuelta a todo esto para adaptarlo a su edad y a su tolerancia al riesgo. Este portafolio de Club Oxford probablemente se pueda “diseñar y olvidar por mucho tiempo”. Sin embargo, como en eso consiste mi carrera, yo prefiero usar mis conocimientos para ajustar mi PORTAFOLIO PERFECTO de acuerdo con las condiciones del mercado. Por ejemplo, cuando considero que el mercado accionario está muy caro, les recomiendo a mis lectores que reduzcan sus exposición a las acciones, previendo que los rendimientos del mercado accionario no sean muy buenos en los años posteriores. NO SE OLVIDE DE LO ESENCIAL: Amigos: con frecuencia sucede que mientras más lee uno sobre el tema de la asignación de los activos, más confundido está. Diferentes estudios “científicos” sobre el tema arrojan resultados sorprendentemente diferentes. (De hecho, hasta hace un tiempo muchos estudios que se basaban solamente en datos sobre 10 años decían que uno debe invertir el 100% de sus activos en acciones… pero si usted hubiera seguido ese consejo el mercado le habría dado en la cabeza en los últimos años). Entonces, aunque yo le recomiendo investigar todo lo que pueda sobre ese tema, no se olvide de lo esencial que le he dicho hoy: 1) La regla de los “100 AÑOS MENOS SU EDAD” es un gran punto de partida para determinar cuánto dinero debería invertir en acciones. 2) A medida que investigue y encuentre diferentes recomendaciones sobre asignación de activos, no se olvide de las cifras que le he ofrecido: se basan en datos de 80 años e incluyen el colapso del mercado en 1929, por lo cual son verdaderamente representativas de lo que uno puede esperar que suceda. 3) La mezcla 60/40 que recomienda C.A. Green, de Oxford Club es una mezcla buena y les ha brindado a muchos un portafolio de aquellos que se pueden “diseñar y olvidar por mucho tiempo”.
4) Como recomiendan tanto C.A. Green como Jeff Winn, para obtener los mejores resultados hay que diversificar con diferentes tipos de acciones y bonos, al igual que entre las categorías de activos. Y vale la pena repetir que la verdad es que no existe PORTAFOLIO PERFECTO. Es diferente para cada persona dependiendo de su edad y tolerancia al riesgo. Sin embargo, si usted se aferra a estas cuatro sugerencias básicas, tendría que ser más que capaz de encontrar el PORTAFOLIO PERFECTO para usted. * * * * *
Lecciones de Su Inversión para Hoy *** Alex Green , nuestro director de portafolio en ingles para Club Oxford ha diseñado un servicio de compraventa de acciones que se basa en las ideas siempre exitosas de William O`Neil. Se llama Intenational Trader , y se sometió a prueba con éxito por todo un año antes de ofrecérselo al público. Esta Servicio de corretaje se especializa en encontrar oportunidades de corto plazo que pueden generar un alto rendimiento. Cada recomendación le dará dos formas de generar altos rendimientos: una es con el incremento del valor de la acción en un determinado periodo y la otra es sobre la apreciación de la moneda extranjera. Como casi la mitad de las acciones que se transan en el exterior y la valuación es mas económica es hay donde usted obtiene las ganancias mas rápidas. Desde Japón hasta México nuestro Director de portafolio en ingles A lexander Green quien tiene más de 15 años de experiencia como administrador de portafolio nos muestra cuales son las mejores acciones para comprar y lo alertará al momento de vender para que usted maximice su inversión. Esta publicación esta disponible solo en ingles. Si desea obtener más información sobre ese servicio , presione aquí http://www.agora-inc.com/r eports/INT/WINTE550/ Que invierta bien.
Steve | 
