No 199 - Las acciones es los Estados Unidos se caen al suelo: como protegerse de este efecto.
Boletín Su inversión.
Miercoles, 14 de Junio de 2006
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No 199 - Las acciones es los Estados Unidos se caen al suelo: como protegerse de este efecto.
Por: Juan Muñoz
Manager Director Su Inversión
Apreciado lector:
El incremento de CPI (índice al consumidor) en los Estados Unidos ha creado un efecto domino en las economías mundiales. El inminente riesgo de un incremento en los niveles de inflación hizo que los mercados locales e internacionales se fueran al piso.
El Dow Jones industrial average bajó aproximadamente 847 puntos, o 8%, 10,792. El Standard & Poor`s 500 Index bajó 6 %, a 1,223.98. Y con esto las mejores compañías en los sectores de Commodities o metales básicos. El oro por ejemplo ha bajado un 30% desde su punto más alto US$730. La plata también ha declinado 13% o más.
¿Qué paso?
Cuando hay inflación como sabemos bien en Latinoamérica, el valor de nuestro dinero disminuye. La reserva federal tiene la obligación de que la economía no se recaliente cuando los precios de los metales y acciones suben sin parar como lo notamos durante los últimos 3 años. Para evitar la inflación la Reserva Federal incrementa el costo de tener dinero en el mercado empezando por el costo de los préstamos o la tasa de interés interbancaria. Por consiguiente los bancos centrales de otros países empiezan a restringir sus mercados.
En nuestro portafolio de www.ClubSuInversion.net estuvimos posicionados muy fuerte en commodities (metales básicos) como hierro, acero, cobre, oro, uranio etc. Los resultados han sido extraordinarios y nos beneficiamos de estas carreras hacia la sima. Sin embargo por más enamorados que estemos de una acciones o si la compañía muestra los mejores resultados económicos SIEMPRE debemos aplicar una estrategia de salida. No podemos tomar perdidas sobre compañías en las cuales somos (usted y yo) accionistas minoritarios. Esto se lo podemos dejar a los grandes fondos de inversión.
¿Cómo protegerse de estos descensos?
Muy fácil, utilizando nuestro límite de pérdida. Nuestro límite de pérdida funciona de una manera muy sencilla. A cada acción o Bono se le asigna un límite de pérdida consistente en un 20% por debajo del precio de compra inicial. Al apreciarse la acción, arrastra para arriba el límite de perdida. Es decir, si usted compra una acción a $20 dólares, su límite de pérdida es de $16 dólares. Cuando el precio de la acción sube hasta $30 dólares, el límite de perdida (que sigue el mismo margen del 20%) se incrementa a $24 dólares, o sea 20% debajo de $30 dólares.
Algo muy importante nunca utilice el precio más alto de la acción durante el día de transacción. Para actualizar el límite de pérdidas del 20% espere a que el mercado cierre completamente y ejecute la orden al día siguiente (solo si el precio de la acción está por debajo del límite de pérdidas).
Nuestros miembros utilizan esta estrategia y al final se protegen de bajadas en los mercados como la que acabamos de ver.
Un ejemplo muy concreto
Compañía Billiton (BHP) la recomendamos en Enero de 2006. Junto con sus subsidiarias se debía a al explotación, perforación y procesamiento de minerales básicos. Su fuerte se encuentra en el hierro, acero, cobre, níkel, diamantes, aluminio, uranio. Básicamente la compañía perfecta para los Commodities. Sus minas se encuentran alrededor del mundo (Australia, Reino Unido, Estados Unidos, Pakistán, Argelia, Sur África, Canadá y muchos países más.
Su valor en el mercado es de aproximadamente US$125,000 millones de dólares. El margen de utilidades es de 24% y sus ventas netas de US$7,800 millones de dólares.
En otras palabras la compañía perfecta.
Cuando llegamos a su máximo de precio en los últimos 6 meses US$49.21 nuestros miembros de www.ClubSuInversion.net ya tenían en sus bolsillos 50.9% de utilidad. Luego aplicamos un 20% de límite de pérdida cuando empezó a bajar y aproximadamente salimos cuando se encontraba en a US$42.3 y nos quedamos con un 30% aproximadamente.
Si usted decidido a esperar hasta hoy US$36.00 estaría en el mismo punto que empezó en diciembre. Básicamente perdió su tiempo. Esta acción la conservaremos en nuestra mira cuando el mercado realice su corrección porque es una gran oportunidad de obtener utilidades. La clave esta en las alerta que le enviamos a nuestros clientes que los mantienen informados.
Hoy y mañana serán días críticos para la bolsa y para su país también. Tendremos la noticia del nuevo CPI o índice de precios al consumidor que nos dará una pauta a nuestros lectores de www.clubsuinversion.com sobre los pasos a seguir. Este alerta a nuestras sugerencias.
Ahora que tiene una de las estrategias más importantes por favor revise su portafolio y sus participaciones en 401K y otros tipos de ahorro para protegerse de las perdidas que la bolsa puede traer.
Que invierta bien.
Juan Muñoz
Manager Director Su Inversión.com
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