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Inversiones para ganadores
`El verdadero profesional se preocupa por hacer lo que es correcto, en vez de hacer dinero, porque sabe que las ganancias vienen por sí solas si a las otras cosas se les prestan la debida atención.` —Jesse Livermore, 1923. Semanas después de haber llevado a su equipo a una victoria en el Super Bowl del año 2000, a Trent Dilfer, el mariscal de campo de los Ravens, el equipo de fútbol americano de Baltimore, le preguntaron: "¿qué...
#111 – Inversiones para ganadores Boletín SuInversion.net Miércoles, 26 de noviembre de 2003
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Inversiones para ganadores Por: Dr. Steve Sjuggerud Presidente de Su inversión
"El verdadero profesional se preocupa por hacer lo que es correcto, en vez de hacer dinero, porque sabe que las ganancias vienen por sí solas si a las otras cosas se les prestan la debida atención." —Jesse Livermore, 1923
Semanas después de haber llevado a su equipo a una victoria en el Super Bowl del año 2000, a Trent Dilfer, el mariscal de campo de los Ravens, el equipo de fútbol americano de Baltimore, le preguntaron: "¿qué talento quisiera tener usted?" Y él respondió: "Quisiera jugar como mariscal de campo".
Durante la primera parte de esa temporada, a Trent Dilfer se le consideraba jugador "de banca", es decir, que no se le creía lo suficientemente bueno como para estar en la cancha. Sus jefes decían que él no tenía la “habilidad innata” necesaria para triunfar como mariscal de campo titular. Pero a mediados de la temporada, cuando por fin le dieron una oportunidad, llevó a su equipo a 11 victorias consecutivas y, luego, al campeonato.
Lo increíble fue que Dilfer perdió su empleo. Sin él, su equipo perdió tres de los primeros seis juegos y luego de serias dificultades entró a la ronda eliminatoria del campeonato.
A Dilfer lo contrató otro equipo en esa temporada —otra vez como mariscal de campo "en la banca"— para la siguiente temporada. Le pidieron que fuera titular sólo cuatro veces en esa temporada y ganó cada uno de esos cuatro juegos. De hecho, su equipo tuvo un récord de juegos perdidos que coincide con la estancia de Dilfer “en la banca”.
Trent Dilfer ganó 15 juegos seguidos como titular, jugando como el líder ofensivo de equipos absolutamente inofensivos.
¿Qué lección, en materia de Inversiones, podemos aprender de un jugador de fútbol americano? ¿Qué es lo que hace Trent Dilfer para ganar esos juegos? Y, lo que es más importante para nuestros objetivos, ¿qué podemos tomar de su experiencia para hacernos mejores inversionistas?
La respuesta es muy sencilla: Trent Dilfer no cometió errores. Punto.
Cuando uno juega en el ámbito profesional, donde el nivel de competencia es extraordinariamente alto, para perder sólo se necesita cometer un gran error. Y Dilfer logróó su impresionante plusmarca precisamente por evitar esos errores. Qué diferencia a los ganadores de los perdedores en el juego de invertir En lo que se refiere a las inversiones, la diferencia entre los profesionales y los aficionados también radica en evitar los graves errores. Pero hay una diferencia clave que he notado entre ganadores y perdedores en este ambiente.
Los perdedores preguntan: "¿Cuáles son mis posibles ganancias?" Los ganadores preguntan: "¿Cuánto es lo que estoy arriesgando?" Los inversionistas perdedores se dejan impresionar por los rendimientos. "¿Que Qualcomm ha ganado un 1,000 por ciento? ¡¡¡Yo lo quiero!!!" "¿El Fondo de Inversión XYZ de biotecnología subió un 200 por ciento el año pasado? ¡¡¡También quiero de eso!!!"
Los ganadores, como lo dice la cita de Livermore que incluimos arriba, ya saben que las ganancias llegarán. Así pues, se concentran en reducir al mínimo sus riesgos. No he conocido a un inversionista ganador que hable más de rendimientos que de riesgos. Ellos piensan en estos términos: por un nivel de ganancias dado, ¿cuánto voy a estar arriesgando? Esta es la relación ganancia-riesgo y he aquí cómo se ha manifestado en los últimos 50 años:
Acciones (incluyendo dividendos): 15 por ciento anual de ganancia 16 por ciento anual de riesgo (volatilidad) Factor ganancia-riesgo = 0.9 bonos: 6 por ciento anual de ganancia 10 por ciento anual de riesgo (volatilidad) Factor ganancia-riesgo = 0.6 Una cosa que este factor eventualmente nos dice es que en cualquier año dado, corremos el riesgo de perder plata. Por ejemplo, en cualquier año podríamos obtener ganancias del 6 por ciento en bonos. Pero también en cualquier año los rendimientos probables están alrededor del 10 por ciento por encima o por debajo del rango del 6 por ciento, es decir, que pueden llegar hasta un 16 por ciento de rentabilidad o hasta un 4 por ciento de pérdida.
Cómo administrar el nivel de riesgo como inversionista Sin embargo, los factores mencionados arriba se basan en la hipótesis de que usted puso todos los huevos en una sola canasta, ya sea en el mercado bursátil o en el de los bonos. Si usted se da tiempo para hacer números, como yo, se encontrará con que un portafolio de inversiones con un 50 por ciento en acciones y un 50 en bonos mejora su potencial de ganancia-riesgo significativamente:
Mezcla de acciones y bonos al 50 por ciento cada uno
10 por ciento anual de ganancias 10 por ciento anual de riesgo (volatilidad) Factor de ganancia-riesgo = 1.0 Con el 50 por ciento en acciones y el 50 por ciento en bonos, su portafolio no tendría una volatilidad mayor a la que tendría si tuviera el 100 por ciento en bonos, pero sus ganancias aumentarían muy notablemente, del 6 por ciento al 10 por ciento (un incremento del 66 por ciento). Así que, al ajustar nuestra mezcla de valores maximizamos nuestro potencial de ganancias y, aún así, mantenemos el riesgo al mínimo posible. Así no hay errores.
En este caso, con la posibilidad de obtener ganancias del 10 por ciento anual y en un rango probable de entre el 0 y el 20 por ciento, usted reduciría la probabilidad de tener un año de pérdidas.
Como lo demostró Trent Dilfer en los 15 juegos sucesivos que ganó como titular del equipo, aún si usted no tiene las habilidades innatas de otros profesionales, puede obtener éxito a los más altos niveles. Simplemente, evite cometer los grandes errores.
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** La diferencia fundamental entre “inversionistas ganadores” e “inversionistas perdedores” es que los perdedores se enfocan más en las ganancias, mientras los ganadores están más concientes de los riesgos. ** Comprender el factor ganancia-riesgo es la llave para administrar efectivamente el nivel de riesgo en su propio portafolio de inversiones. Como inversionista inteligente, usted debe ajustar su portafolio, de modo que eleve al máximo el potencial de ganancias, al tiempo que se mantenga expuesto a un nivel de riesgo menos dañino y más acorde con su situación financiera. Evitando cometer “el gran error " —como mariscal de campo o como inversionista— es posible ser exitoso al más alto nivel, aún si usted no tiene los mismos recursos que los millonarios famosos.
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