#163 Cómo distribuir su portafolio de inversión.
Boletín Su Inversión
Miércoles, 02 de marzo de 2005 ****** #163 Cómo distribuir su portafolio de inversión.
Por: Juan Muñoz
Manager Director Su Inversión - Una división de Club Oxford en español Todos los libros de finanzas y los profesores de las universidades nos indican que la perfecta distribución de nuestro portafolio o cartera de inversión es aquella que reparte el riesgo de nuestras inversiones en diferentes rubros como son: efectivo, acciones, bonos, propiedad raíz, depósitos a termino fijo etc. También dicen que Diversificar el portafolio o la cartera, significa invertir en distintos instrumentos a fin de reducir significativamente el riesgo. Esto no es tan fácil de hacer como suena sin la información adecuada… Lo que no le pueden enseñar es cómo realizar la selección de estos riegos y en que porcentaje exacto debe usted repartir el riesgo de acuerdo a su edad. Y además, como ir alterando esas diferentes participaciones de acuerdo con los cambios de los distintos mercados. Este manejo se complica rápidamente sin la metodología y disciplina apropiada. Los libros le enseñan que debe tener 20 % en efectivo, aproximadamente un 30% en acciones, 10% en bonos, 20% en bienes raíces y 20% en fondos mutuos. Esto claro dependiendo de quien escribió el libro, el nivel de experiencia y la capacidad de riesgo de esta persona. Por lo regular, los académicos tienden a ser conservadores y se dejan llevan por su propio nivel de riesgo. Tampoco hablan de cuantos años tiene el lector y no hay que hablar de la edad del editor del libro. Hablemos del mundo real Esta bien realizar una distribución de su cartera de inversión pero ¿tiene usted idea de qué comprar, cómo comprar y dónde? Esta regla matemática de distribución porcentual más o menos como lo menciona en los libros no aplica a la realidad. La mejor distribución de su cartera o portafolio de inversión es aquella que usted mismo diseña de acuerdo al nivel de riesgo que usted mismo pueda afrontar, de acuerdo a la edad, la cantidad de dinero que usted tiene para invertir y el tipo de negocio que usted tiene. Parece complicado pues usted tiene muchas variables pero es más fácil de lo que usted piensa. Hoy empezaremos por lo más fácil, cómo distribuir el riesgo en las acciones que compra. La distribución de acciones como lo mencionaba anteriormente no se basa en una simple distribución porcentual. La selección de su riesgo debe estar orientada de acuerdo a los sectores de la economía que tienden a la alza o que se encuentran en plena escalada. Por ejemplo: nuestro portafolio de Club Oxford en Español ( http://www.suinversion.net/club_suinversion.php) aunque tiene una excelente diversificación en términos de sectores de la economía que están generando un impacto en los mercados de bolsa, el porcentaje de distribución de riesgo varía constantemente de acuerdo a los movimientos de los mercados. Es así como en éste momento tenemos un 18.75% de nuestra cartera de inversión en el sector energético. ¿Porque? Como lo hemos venido mencionando, es importante estar atento a los cambios volátiles del mercado y para aquellos que navegan en bote el viento puede cambiar de dirección y hay que mover las velas y tomar el impulso. Ahora dentro del sector energético no cualquier compañía es buena. Tiene que examinar estas compañías con mucho cuidado. De lo contrario este 18.75% puede llevarse las utilidades en esa misma proporción o más de su cartera de inversión. Obtenga dos fuentes de información confiables y con un buen desempeño histórico en sus análisis siempre que decida involucrase en un sector específico. Continuaremos la próxima semana con otras variables necesarias para seleccionar la distribución de su cartera de inversión. Que invierta bien Juan Muñoz
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